1. 研究目的与意义及国内外研究现状

银行业的国际化是经济全球化的标志之一。许多国家实施开放金融市场，特别是开放银行业的政策的目的是为了提升本国金融体系的效率与水平。一方面，外资进入为我国银行业注入了新鲜资本，为我国银行业规模进一步扩大提供了条件；此外，外资银行的进入为我国银行业带来了诸如先进的技术、人才和国际化的管理经验等发展机遇，使我国商业银行在面对国内同业竞争压力的同时更要接受国外同业的挑战。而从另一方面看，外资银行的进入必会占用银行业一定的市场份额，吸引一部分原本属于国内商业银行的优质客户，从而增加了我国银行业所面临的风险，并影响到了我国银行发展和生存的稳定性。

根据不同学者以不同国家商业银行数据为样本做出的相关研究，对于外资进入对东道国银行业效率的影响拥有三种观点。一部分学者通过理论证明和实证研究认为，外资进入会对东道国银行业有着积极的影响；另一部分学者则认为，外资进入会对东道国银行业产生负面的影响；而还有一部分学者则认为外资进入对东道国的影响并不确定，原因是银行业的效率还会受到诸如本国经济发展水平、开发程度等一系列外生变量的影响。

研究外资进入对我国商业银行效率的影响具有一定的理论和现实意义。从法律法规相关角度来看，目前我国对于外资银行进行约束的监管文件只有《中华人民共和国外资银行管理条例》和相关的细则。可见，我国对于外资银行的管理还是缺乏一定的完整性和规范性。因此，相关的研究可以为我国银行业的监管部门出台更多的外资银行相关法律来完善相关法律体系提供重要的依据。从我国商业银行自身发展角度来看，通过相关研究，可以了解我国商业银行在开放环境中所处的地位，用更积极的态度去面对外资进入所带来的机遇与挑战。同时，该研究也有利于在我国实施开放的情况下制定相关政策，指导相关金融实践的改革。

2. 研究的基本内容

第一步，采用数据包络分析方法（dea），运用deap2.1对我国16家样本商业银行的财务数据进行分析，对我国商业银行的各个效率水平进行测算。

第二步，根据外资进入三种效应取得相关解释变量，并取第一步所得的商业银行效率作为被解释变量，添加相关控制变量，分别构造三个回归模型，分别实证检验外资进入在商业银行效率方面的影响，从而证明外资进入引起的资本形成效应、市场竞争效应和技术外溢效应在中国银行业是否适用以及分别有多大作用。

第三步，根据实证结果提出相关建议，同过相关领域的措施，提升本国商业银行效率，促进我国银行业的发展。

3. 实施方案、进度安排及预期效果

实行方案：通过查阅论文所需的书籍及相关资料，通过数字图书馆收集相关信息，利用计算机资源收集相关数据，通过使用文献分析法，定量分析法，定性分析法和系统科学法等对论题进行研究。

进度：

2015/12/20：在这之前。学生提交任务书，指导老师审核

4. 参考文献

[1]邱延冰，外资银行进入对新型市场国家金融业的影响[j].轨迹金融研究，2001（8）

[2]郭妍，张立光. 外资银行进入对我国银行业影响效应的实证研究[j]. 经济学，2005（2）.

[3]叶欣. 外资银行进入对中国银行业效率影响的实证研究. 经济问题研究[j].2004（2）